Gestión financiera / Presupuestos y tarjetas

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Presupuestos y tarjetas

Lo que puedes gastar, lo que has consumido y lo que debes.

El presupuesto organiza el gasto. Las cuentas muestran el dinero real. Una compra a crédito consume presupuesto; su liquidación bancaria no lo vuelve a consumir.

Bancos y cajas

Ubicaciones reales del dinero. Para mover fondos entre ellas, usa Traspasos.

Revisión de extractos

Revisa los movimientos de bancos, tarjeta y app y sus posibles coincidencias. La revisión y sus borradores no registran movimientos.

Historial: todas las filas vinculadas o excluidas. Las clasificadas siguen en revisión.

ImportaciónArchivoCuenta / TarjetaFilasPor resolverAcciones

Presupuestos mensuales

Asignado: presupuesto añadido este mes. Arrastre: lo que sobró o faltó al cerrar el anterior. Consumo neto: gastos menos devoluciones. Disponible: asignado más arrastre menos consumo neto; puede ser negativo.

Presupuestos extraordinarios

Para viajes y proyectos con fechas e importe propios. Admiten gastos personales y profesionales. No reciben ni generan arrastre mensual. Un gasto pertenece a un solo presupuesto.

Tarjetas de crédito

Deuda pendiente: lo que queda por pagar a la tarjeta. Las compras la aumentan; las devoluciones y las liquidaciones la reducen. Un saldo a favor significa que la tarjeta tiene crédito a tu favor.

Nuevo banco o caja

Crea una cuenta para un banco real o una caja de efectivo. El código identifica la cuenta: puedes seguir con 1160 si está libre. La fecha inicial marca desde cuándo registrarás sus movimientos.

El saldo inicial es dinero que ya existía, no un ingreso. Si vas a financiar una caja mediante un traspaso, créala con cero. Registra después solo los movimientos desde esta fecha que no estén incluidos en el saldo.

Nuevo mes

El primer mes comienza sin arrastre. Los siguientes reciben el saldo del mes anterior cerrado, incluso si es negativo.

Nueva tarjeta

Usa un nombre reconocible para la tarjeta. La deuda inicial es lo que ya debías antes de empezar este registro.

Indica la deuda anterior a las compras que vas a registrar. El saldo inicial no consume presupuesto. No vuelvas a cargar las compras que ya están incluidas en él.

Nuevo presupuesto extraordinario

Puede abarcar varios meses y convivir con el presupuesto mensual. Después de crearlo podrás asignarle importe y distribuirlo entre grupos. No mueve dinero.

Presupuesto

El consumo neto incluye gastos pendientes de pago y descuenta devoluciones. Pagar un gasto ya registrado no vuelve a consumir presupuesto.

Tarjeta

Revisar extracto Excel

En la app, selecciona la caja real con la que quieres comparar. Los nombres originales se conservan para revisar exportaciones con varias cajas. Una coincidencia por fecha e importe es solo una pista, no demuestra que el movimiento esté duplicado.

Borrador de revisión

Clasificar prepara la revisión. Vincular identifica una operación que ya existe. Guardar la revisión no cambia saldos. Para registrar un cobro de alumno, una compra a crédito, un gasto pagado o una liquidación de tarjeta, prepara el registro y confirma los efectos mostrados. Los demás tipos de operación siguen en revisión. Puedes dejar filas pendientes o excluirlas con un motivo.